Новак проведет совещание с главами нефтяных компаний 12 марта

Совещание главы Минэнерго Александра Новака и руководителей нефтяных компаний по обсуждению ситуации после развала сделки ОПЕК+ состоится 12 марта, передает Reuters сообщение ведомства. Ранее агентства сообщали, что мероприятие пройдет 11 марта. На встрече будут обсуждаться инвестиционные планы и добыча нефти.Напомним, ОПЕК и страны—участницы ОПЕК+ не смогли договориться о дополнительном сокращении добычи нефти. Цена 9 марта упала на 30% — до $31 за баррель. 10 марта цены на нефть выросли и достигали $38.По подсчетам Forbes, больше всех потеряли президент ЛУКОЙЛа Вагит Алекперов ($2,8 млрд), создатель Inditex Амансио Ортега (–$2,4 млрд), вице-президент ЛУКОЙЛа Леонид Федун (–$1,2 млрд).О последствиях для нефтяного рынка — в материале “Ъ” «Возмещай, подешевело».
Source: «Коммерсантъ». Бизнес

«Силу Сибири» отправят на профилактику // Через три месяца после запуска газопровода

Поставки газа в Китай по газопроводу «Сила Сибири», запущенному в декабре 2019 года, будут остановлены из-за профилактики во второй половине марта. Остановка транзита происходит на фоне снижения поставок трубопроводного газа в Китай из Казахстана и Узбекистана, поскольку китайские компании объявляют форс-мажор по контрактам из-за коронавируса. Впрочем, в «Газпроме» “Ъ” сообщили, что пока не получали уведомление о форс-мажоре.
Source: «Коммерсантъ». Бизнес

Инвестиционные инструменты по степени риска — как определить риск-профиль?

как определить риск-профиль инвестора

Взаимодействие с любым инвестиционным инструментом предполагает определенные риски – где-то они меньше, а где-то больше. Для того, чтобы сохранить свой капитал и желание развиваться в этом направлении стоит основательно подготовиться, в частности правильно определить сумму инвестиций, задачи и риск-профиль. Зачем это нужно и как это сделать? Об этом далее.

Инвестиционные риски

Инвестиционный риск — это вероятность, что цена актива упадет или доход от инвестиций не будет соответствовать ожиданиям инвестора. Риски тесно связаны с уровнем дохода — чем выше предполагаемый доход, тем серьезнее риск.

Например, инвестор может приобрести ОФЗ и получать фиксированный купонный доход приблизительно 7%, который гарантирует государство. Однако, инвестор может купить и акции Яндекса (YNDX) — в течение прошлого года они продемонстрировали рост на 35%, хотя в октябре стоимость и снижалась на 20%. В этом случае инвестор не знает, будет ли компания выплачивать дивиденды, будут ли акции расти или же падать. Инвестор заведомо рискует ради получения большей прибыли.

инвестиционные риски ценные бумаги, криптовалюта, Forex

Ценные бумаги

Все ценные бумаги связаны с рисками. Серьезные финансовые кризисы, а также политические события воздействуют на экономику, а, следовательно, и на биржи, котировки ценных бумаг. Глобальные события оказывают влияние на все инвестиционные инструменты, но каждый имеет собственные риск-факторы.

Облигации

Доходность по этому инструменту известна инвестору заранее, средства выплачиваются в определенное время. Держатель облигации получает купонный доход (определенный процент от номинальной стоимости, как правило, выплаты осуществляются раз в 6 месяцев или раз в квартал). Облигация предполагает наличие цены, есть вероятность получить выгоду на ее изменении, хотя она достаточно стабильная.

Основной риск при взаимодействии с облигациями — это дефолт эмитента. В таком случае компания или государство могут отказаться возвращать задолженность. Так, наиболее надежными облигациями являются ОФЗ. Облигации федерального займа выпускает Минфин, вероятность банкротства определенной компании выше, чем какого-либо государства.

ETF

При работе с ETF доходность не является фиксированной. ETF-фонды могут не предоставлять дивиденды, а проводить реинвестирование прибыли. При приобретении ETF инвестор заведомо соглашается на распределение средств на десятки ценных бумаг. Такой подход позволяет снизить риски. Тем не менее, в ETF-фонд активы попадают по определенным критериям. Например, это могут быть акции компаний из одной отрасли или государства. Здесь существуют свои риски — это уменьшение спроса на товары конкретной отрасли, введение новых законов в отношении того или иного сектора, а также международные санкции и т.п.

Акции

У акций, как правило, доходность выше, если сравнивать с облигациями. Она в значительной мере зависит от деятельности компании. Например, может так быть, что представители компании указали в отчете сокращение прибыли. Так, инвесторы могут ожидать, что тенденция сохранится, а поэтому могут решиться на продажу акций. По этой причине их стоимость будет снижаться. Также компания может не выплачивать дивиденды, так как доход может уйти на развитие бизнеса.

Естественно, доход инвестора также зависит и от его навыков, опыта работы на бирже и в целом понимания экономической обстановки и поведения других участников. Стоит отметить, что при работе на валютном и срочном рынках рисков становится еще больше, в частности это связано с увеличением кредитного плеча (в среднем составляет 1:7). Не исключена в таком случае ошибка — трейдер может взять у брокера средства в долг, чтобы заключить серьезную сделку и, соответственно, получить больший доход, но приобрести акции на заемные средства он может, например, как раз перед стартом обвала котировок. В таком случае трейдер теряет не только собственные средства, но также и остается в долгу. На Forex кредитное плечо достигает 1:100, а это значит, что риск очень велик. Если рассматривать крипто-отрасль, то курс крипто-активов спрогнозировать крайне сложно, такой вид инвестирования точно не подходит для новичков.

Риск-профиль

Риск-профилем называют отношение человека, который инвестирует средства, к риску. Он зависит от личности инвестора, его задач, а также сроков инвестирования. Риск-профиль необходим для того, чтобы эффективно распределить активы в портфеле. Эксперты рекомендуют при выборе инструментов обращать внимание не только на потенциальную доходность, но также и на риски, которые предполагают эти выбранные инструменты. Не стоит принимать инвестиционное решение, если доходность кажется заманчивой, но риски не соответствуют инвестиционному профилю. Инвестору стоит быть готовым, как к доходу, так и к потере.

Как правило, риск-профили классифицируют следующим образом:

Консервативный. Задача инвестора заключается в том, чтобы сохранить капитал, позаботиться о его защите от инфляции. В таком случае инвестор согласен получать прибыль на уровне ставки по вкладам. Такой инвестор не предпринимает рискованных действий, а поэтому большую часть своих средств (около 70-75%), он вкладывает в облигации высоконадёжных эмитентов, то есть речь идет о государствах и крупных компаниях или же сохраняет на банковском счете. Остальную часть средств он инвестирует в акции больших и ликвидных компаний, ETF. Если говорить об акциях, то на них инвестор получает дивиденды.

Рациональный. Инвестор может незначительно рисковать для того, чтобы получить потенциальную доходность. Он ориентирован на сохранение баланса, то есть половину капитала он вкладывает в облигации, а остальную часть оставляет на депозите. Около 40% средств уходит в акции, ETF.

Агрессивный. Главная цель такого инвестора — получить максимальную доходность. Он может вкладывать средства в инструменты, которые предполагают высокий риск. Например, это могут быть акции новых технологических компаний, IPO, ценные бумаги развивающихся рынков. Такой инвестор не боится работать на срочном рынке, а также заниматься торговлей. Зачастую такие инвесторы вкладывают в инструменты фондового рынка приблизительно 80% капитала.

Определение риск-профиля

Указанная выше классификация является наиболее популярной, но все же есть и другие. Стоит отметить, что тем, кто собирается воспользоваться помощью финансового специалиста, скорее всего изначально будет предложено заполнить специальную анкету, которая позволит определить риск-профиль. У некоторых брокеров такие анкеты опубликованы прямо на сайте.

При самостоятельном определении риск-профиля стоит обратить внимание на:

Задачи и сроки инвестирования

Прежде чем приобретать ценные бумаги, необходимо определить задачи, а также подумать о сроках инвестирования. Если нужно заработать большую сумму за короткий срок (например, поставлена цель приобрести квартиру за 3 месяца), то следует использовать агрессивную стратегию. Если вкладываемые средства не понадобятся в ближайшие 5-10 лет, то можно инвестировать в волатильные акции. В долгосрочной перспективе можно ожидать увеличение их стоимости, что в результате обеспечит большую доходность.

Возраст

Как правило, чем старше инвестор, тем менее он склонен рисковать. Чем ближе пенсионный возраст, тем актуальнее становится вопрос относительно прибыли от инвестиций на ближайшее будущее. В таком случае эксперты рекомендуют обратить внимание на первые две стратегии. Если же инвестору около 30 лет и у него имеется стабильный доход, а также подушка финансовой безопасности, то можно рассмотреть более рискованную стратегию.

Сбережения инвестора

Инвестор, у которого количество денег или других активов превышает количество долгов, гораздо больше склонен рисковать. Человек же, который ограничен в средствах и к тому же имеет определенные обязательства, реже идет на риск из-за страха оказаться в итоге неплатежеспособным. Если инвестор намерен вкладывать более, чем 50% своих сбережений, то это свидетельствует о том, что он больше готов рисковать, если же менее 10% — то инвестор придерживается консервативной стратегии.

Опыт

Важность представляет также и период времени, в течение которого человек занимается инвестированием, а также то, в какие именно инструменты он вкладывал средства. Если инвестор многие годы держал средства на депозите и практически ничего не смыслит в инвестиционных инструментах, то рекомендуется начать с консервативной стратегии и по мере накопления опыта и средств переходить на другие подходы, если это конечно же не противоречит задачам инвестора.

Знания

Наличие экономического образования или же опыт работы в финансовой области больше одного года уже в несколько раз повышает уверенность инвестора, а также является гарантией того, что человек по крайней мере понимает основные принципы функционирования биржи. Сюда же входят различные курсы и тренинги. Кроме того, в анкетах по риск-профилированию зачастую приводятся реальные ситуации, которые могут произойти у инвестора при работе на бирже. Они помогают оценить поведение во время критических ситуаций.

Например, это может выглядеть так:

Ваши действия, если во время падения рынка стоимость ваших активов стремительно снизится. Например, в течение 4 месяцев снижение достигнет показателя 25%, а ваши инвестиции в $150,000 станут оцениваться в $80,000.

  1. Продам активы, а остальные средства переведу на депозит.
  2. Буду ждать восстановления стоимости активов.
  3. Продам активы и вложу средства в менее рискованные.
  4. Воспользуюсь падением и увеличу размер инвестиций.

Так, выбор первого варианта свидетельствует о том, что инвестор придерживается консервативной стратегии, его основная цель не доходность, а сохранение спокойствия. Второй и третий варианты выбирают инвесторы, которые придерживаются умеренно консервативных и умеренно агрессивных стратегий. Такие инвесторы осознают возможные риски, и они готовы нести потери как в психологическом плане, так и в финансовом. Те, кто, готовы действовать по последнему варианту, могут быть или профессионалами с многолетним опытом или же «очень агрессивными инвесторами».

Сообщение Инвестиционные инструменты по степени риска — как определить риск-профиль? появились сначала на ПрофитГид: рейтинг ICO, блокчейн, биржи и курсы криптовалют.

Source: profitgid

Алекперов потерял больше всех из-за обвала цен на нефть

Президент ЛУКОЙЛа Вагит Алекперов во вторник, 10 марта, потерял больше остальных миллиардеров по всему миру. Его состояние уменьшилось на $2,8 млрд после падения российского рынка акций, сообщает Forbes.«Совладелец ЛУКОЙЛа Вагит Алекперов — лидер падения среди миллиардеров всего мира, следует из данных рейтинга Forbes Real-Time на 18:45 мск. За день его состояние уменьшилось на $2,8 млрд»,— сказано в Telegram-канале Forbes. Пятерка миллиардеров с самыми большими потерями:Президент ЛУКОЙЛа Вагит Алекперов (–$2,8 млрд);Создатель Inditex Амансио Ортега (–$2,4 млрд)Вице-президент ЛУКОЙЛа Леонид Федун (–$1,2 млрд);Владелец Luxottica Леонардо Дель Вечио (–$1,2 млрд);Владелец Dior и Louis Vuitton Бернар Арно (–$828 млн).Напомним, 6 марта ОПЕК и страны—участницы ОПЕК+ не смогли договориться о дополнительном сокращении добычи нефти. В итоге ведущие азиатские индексы упали на 3–5%, европейские на открытии потеряли 6–10,5%, американские — около 7%.Акции российских компаний на мировых биржах…
Source: «Коммерсантъ». Бизнес

«Яндекс» учредил Фонд общественных интересов в Калининграде

«Яндекс» зарегистрировал Фонд общественных интересов в специальном административном районе (САР) на острове Октябрьский в Калининграде, сообщил ТАСС со ссылкой на пресс-службу областного правительства. В «Яндексе» “Ъ” это подтвердили.По данным ЕГРЮЛ, фонд учрежден 10 марта. Исполнительным директором структуры стала гендиректор российского «Яндекса» Елена Бунина, учредителем — нидерландская Yandex N.V. В декабре 2019 года акционеры «Яндекса» одобрили изменения в структуре корпоративного управления компании, в рамках которого было решено создать некоммерческий Фонд общественных интересов, в который войдут представители российских вузов и топ-менеджмент «Яндекса». Фонд получит «золотую акцию», ранее принадлежавшую Сбербанку. Обновленная «золотая акция», в частности, позволит блокировать передачу более 10% акций «Яндекса» в одни руки.Подробнее об изменениях в «Яндексе» — в материале “Ъ” «Сбербанк остался без «золотой акции»».Дмитрий Шестоперов
Source: «Коммерсантъ». Бизнес

Tesla достигла рубежа в 1 млн выпущенных электромобилей

Основатель и глава Tesla Илон Маск заявил, что компания произвела 1 млн электромобилей, и поздравил с этим символическим рубежом всех сотрудников Tesla. Сообщается, что миллионной машиной Tesla стала модель Y.Достичь миллионного рубежа Tesla удалось спустя 12 лет после начала продаж своей первой коммерческой модели Roadster. Только за 2019 год компания выпустила 367,5 тыс. электромобилей — моделей S, X и 3. В 2020 году компания планирует произвести 500 тыс. машин.Евгений Хвостик
Source: «Коммерсантъ». Бизнес

Розничные клиенты Blockchain.com теперь могут получать займы под залог криптовалюты

Blockchain.com кредитование розничных клиентов

С сегодняшнего дня сервис Blockchain.com предлагает своим розничным клиентам возможность получить займы под залог крипто-активов, которые находятся на их счетах.

Известно, что компания готова предоставить займ в стейблкоинах USD Digital, деномированных в американских долларах, под залог Bitcoin. После того, как клиент внесет необходимое для пользования услугой обеспечение, на счет сразу же поступят деньги. Компания планирует расширить в будущем перечень поддерживаемых криптовалют, которые можно будет использовать в качестве залога. Отметим, что кроме BTC компания разрешает пользователям хранить ETH, BCH, XLM, а также другие крипто-активы.

В 2019 году команда Blockchain.com приняла решение реализовать поддержку стейблкоина от Paxos, который привязан к американскому доллару. На платформе представлена стабильная монета USD Digital, ее обслуживанием занимается та же компания, что и ответственная за функционирование Paxos Standard (PAX). Питер Смит, генеральный директор компании, отметил, что у розничных инвесторов, а также клиентов институционального уровня одинаковые финансовые задачи — увеличение капитала и управление рисками. Однако, набор доступных для них инструментов достаточно сильно отличался до сих пор. Теперь же за счет введения нового набора финансовых инструментов, а также возможности кредитования розничные клиенты могут принимать участие в торговле наравне с институционалами, не продавая при этом сохраненные крипто-средства.

Представители Blockchain.com обратили внимание на то, что за все время деятельности к сервису подключилось более 46 миллионов пользователей. Для институциональных клиентов компании услуга кредитования стала доступной в августе прошлого года.

Сообщение Розничные клиенты Blockchain.com теперь могут получать займы под залог криптовалюты появились сначала на ПрофитГид: рейтинг ICO, блокчейн, биржи и курсы криптовалют.

Source: profitgid

Аналитики: поведение майнеров указывало на возможный обвал курса Bitcoin ещё в январе

майнинг стоимость Bitcoin

За последние дни рынок крипто-активов пережил стремительное снижение и многие участники не были готовы к такому повороту событий. Тем не менее, один из основных показателей, который отражает взволнованность майнеров по поводу развития бычьего тренда, начал сигнализировать о возможной опасности еще за несколько недель до обвала.

Речь идет о показателе прокрутки ресурсов майнеров (MRI). Его создателями являются представители компании ByteTree. Данная метрика сигнализирует об изменениях, которые затрагивают деятельность и запасы майнеров. В январе он находился ниже уровня 100%. Так, предполагалось, что ключевые участники не были убеждены ростом в 30% в том месяце.

майнинг распределение BTC по биржам
Происхождение BTC-средств на биржах — майнеры, кошельки, торговые сервисы

Когда показатель MRI поднимается выше 100, то это свидетельствует о том, что те, кто занимаются майнингом, продают больше, чем добывают, и избавляются от ресурсов. Когда же показатель находится ниже 100, то это свидетельствует о накапливании BTC-монет на кошельках майнеров, то есть они продают меньше, чем добывают, сохраняя ресурсы.

Известно, что продавец всегда стремится продать по высокой цене. Так, можно было бы предположить, что, когда MRI находится ниже 100, то майнеры ожидают ралли и берегут BTC для того, чтобы позднее продать их по более высокому курсу. Тем не менее, Чарльз Моррис, создатель ByteTree, который к тому же является и управляющим фонда Atlantic House, отметил, что для поддержания своей работоспособности майнерам необходимы средства. Они всегда выступают на рынке в роли продавцов, избавляясь от наград за добычу блоков для того, чтобы покрыть операционные расходы. По его словам, MRI ниже 100 может быть сигналом не бычьего тренда, а опасений по поводу того, что обстановка на рынке не благоприятная для того, чтобы продавать. Если показатель находится выше 100, то это говорит об уверенности майнеров в том, что рынок может принять их объемы.

майнеры BTC монеты продажа
Майнеры продают, когда рынок готов принять предложение

В январе показатель MRI упал до 79, а это минимум за последние два года. В итоге у майнеров на самом деле были основания для страха. После того, как курс достигнул пиковой отметки (порядка $10,500) в середине февраля, курс BTC начал стабильно демонстрировать снижение. На момент написания данной статьи криптовалюта торгуется в районе $8,000, хотя за день до этого курс обвалился до $7,600.

В январе было добыто почти 54,000 BTC, на биржи попало 42,451 BTC. Моррис обратил внимание на то, что по историческим данным, Bitcoin показывает слабые результаты, когда майнеры отдают меньше, чем добывают. Морисс также отметил, что майнеры продают, когда рынок может принять их предложение, то есть они накапливают ресурсы во время медвежьего тренда и ликвидируют во время бычьего рынка.

Стоит отметить, что подобным образом функционирует и традиционная финансовая система. ЦБ склонны распределять денежные потоки на приобретение иностранной валюты, учитывая текущую обстановку. Например, резервный банк Индии покупает американские доллары на спотовом рынке, когда национальная валюта демонстрирует рост. Приобретать доллары во время нисходящего тренда, используя рупии, было бы рискованно, так как это могло бы только усугубить положение рупии.

Так, представители майинг-отрасли накапливают BTC-монеты и избегают продаж, когда понимают, что рынок не в том положении, чтобы поглощать их предложение. Эксперты утверждают, что майнеры больше, чем кто-либо еще в крипто-отрасли, влияют на стоимость BTC. На майнинг-пулы приходится наиболее серьезная часть переводов BTC-монет на биржи. Например, в январе на биржи от майнинг-пулов поступило свыше четверти BTC. На сервисы, которые предлагают услуги по торговле и хранению криптовалют, поступило порядка 10%. Майнерам пришлось действовать осторожно, чтобы вовсе не обвалить рынок.

Подобное наблюдалось в третьем квартале прошлого года, когда курс BTC обвалился с уровня в $14,000 до $8,000. Тогда майнеры спровоцировали падение курса еще больше — до $6,500 (четвертый квартал). По данным от Poolin, устройства AntMiner S9 и Avalon 851, которые ранее считались популярными, едва приносят прибыль. Есть предположение, что, если стоимость продолжит демонстрировать снижение, то небольшие майнеры будут вынуждены прекратить свою деятельность и продать сохраненные BTC-монеты для того, чтобы компенсировать ущерб.

добытые и отправленные на биржи BTC
Добытые и отправленные на биржи майнерами BTC-монеты

Тем не менее, есть майнеры, которые все так же сохраняют позитивный настрой относительно цены BTC, они надеются на халвинг. Так, Сяо Янг, глава PandaMiner (китайская майнинг-компания), отметил, что в среднесрочной и долгосрочной перспективах его команда надеется на положительную динамику BTC. Он объяснил, что несмотря на краткосрочную волатильность, компания рассчитывает на значительный спрос, однако на BTC станет добывать сложнее.

Кроме того, майнерам все сложнее сохранять имеющиеся у них крипто-средства из-за увеличения хэшрейта. По информации от btc.com, на последнем пересчёте сложности (вчера) показатель увеличился на 6,88%. Глава PandaMiner также указал на еще один фактор, который говорит о том, что майнинг-индустрия уверена в будущем — крупные компании собираются представить новые устройства для добычи криптовалют. Например, команда Bitmain не так давно сообщила об устройстве Antminer S19, а компания Whatsminer представит свою разработку в апреле.

Янг также заметил, что для майнеров обвал на рынке BTC, так же, как и на американском фондовом рынке — это временное явление. Майнеры все также ориентируются на увеличение стоимости BTC в долгосрочной перспективе.

Сообщение Аналитики: поведение майнеров указывало на возможный обвал курса Bitcoin ещё в январе появились сначала на ПрофитГид: рейтинг ICO, блокчейн, биржи и курсы криптовалют.

Source: profitgid

Крупные трейдеры успешно зарабатывают на росте волатильности BTC

Bitcoin волатильность заработок

По данным от аналитического ресурса Skew, месячная ожидаемая волатильность Bitcoin за последние два дня выросла с 55% до 65%. Данный показатель является отражением ожиданий рынка в плане изменения стоимости актива в течение следующего месяца.

Отметим, что серьезные колебания на крипто-рынке наблюдаются на фоне достаточно неспокойной обстановки на традиционных рынках. Нефть показала снижение на 30%, а промышленный индекс Доу-Джонса упал более чем на 1,400 пунктов. Вчера индекс волатильности VIX вырос до 62, подобный уровень был зафиксирован во время финансового кризиса. На крипто-рынке также обвал, за последние сутки стоимость криптовалюты Bitcoin обвалилась на 10%, курс альктионов из ТОП-20 также продемонстрировал снижение где-то в среднем на 10%.

заработок на волатильности Bitcoin

Тем не менее, в независимости от класса активов, некоторые трейдеры и брокеры, пользуясь случаем, пытаются получить доход даже в столь неблагоприятных условиях. Например, высокочастотные трейдеры (Virtu Financial) практикуют заработок на спреде между ценой спроса и предложения акций. Вместе с колебаниями котировок увеличивается спред, а это значит, что у таких компаний, как Virtu Financial появляется больше возможностей для привлечения средств. Отметим, что Virtu оказалась одной из немногих компаний, чьи акции вчера показали рост (на 3%).

Крупные трейдеры успешно зарабатывают на росте волатильности BTC

Макс Бунен, сооснователь компании B2C2, отметил, что такой же подход применим и к крипто-рынку. По его предположениям, у похожих на Virtu компаний есть шансы получить ту или иную выгоду в зависимости от выбранной стратегии. Например, в B2C2 с начала марта получили такую же прибыль, сколько всего за декабрь.

Сообщение Крупные трейдеры успешно зарабатывают на росте волатильности BTC появились сначала на ПрофитГид: рейтинг ICO, блокчейн, биржи и курсы криптовалют.

Source: profitgid